網貸備案審核材料曝光：一家P2P平臺的材料多達200000頁

 

　　現如今，除了招標書，估計只有網貸備案有如此多的材料了。

 

　　去年12月，《關于做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》發布以來，各地監管部門陸續出臺相關的具體實施細則，積極推進網貸備案的工作。

 

　　但是，網貸備案的復雜性、艱巨性及推進的艱難程度，大大超乎監管部門的預料之外，因此，今年以來網貸備案可能延期的消息不脛而走。在延期消息的影響下，有些地方的備案工作出現停滯，而廣州則仍在推進備案，當地各家平臺近期加班加點準備材料。

 

　　按照廣州市金融局下發的《廣州市網絡借貸中介機構整改驗收工作方案》，4月25日是提交驗收申請的最后日期。《華夏時報》記者了解到，目前，廣州PPmoney、民貸天下、新聯在線等大多數平臺遞交了網貸驗收申請。

 

　　華夏時報記者注意到，像新聯在線就遞交申報材料有好幾摞，根據網傳照片顯示，這些厚薄不一的6摞材料整整齊齊地放在長方桌上，這些材料多達2萬頁，最厚的一本接近8公分。

 

　　根據平臺提交的《P2P整改驗收申報材料清單》，總共包括12項：驗收自評報告、驗收問題自查指引表、158條佐證材料（8冊）、重點環節專項審計報告、近三年年度審計報告、律師事務所出具的法律意見書、網絡安全等級保護測評結果、電子合同（樣本）、銀行存管協議、風險事件應急處置預案、關于提交資料真實準確和完整的承諾、關于三年內不轉讓股權的承諾。

 

　　有業內人士表示，2萬頁的材料，對于一些大型平臺而言，可能是只多不會少。

 

　　新聯在線CEO陳智誠介紹，公司整體備案工作從2016年就開始作初步籌備，2016年7月26日上線了浙商銀行資金存管系統，隨著監管條例的陸續出臺，積極調整合規工作。2月份廣東整改驗收出來后，近3個月團隊高強度工作和加班加點，齊心合力排查和攻堅克難，整理完成了多達2萬頁的驗收備案資料，并如期遞交了驗收申請。

 

　　今年2月1日，廣東省金融辦在其官網上掛出《關于進一步做好全省網絡借貸信息中介機構整改驗收有關事項的通知》（以下簡稱《通知》），要求督促廣東省內（深圳除外）網貸機構做好自查整改及整改驗收準備工作。根據附件中的內容，廣東共下發了158條的網貸自查指引表，其中8條為機構風險情況補充說明。

 

　　據陳智誠介紹，占據審核材料最多的就是這158條自證材料，其中新聯在線用了8冊，“頁數多少不是固定的，取決于各家平臺對158條的理解。”

 

　　據了解，網貸備案的驗收工作主要由一些律師事務所、會計師事務所等中介機構負責，其中律所會對這些材料檢查審核驗收，并出具法律意見。此前廣州金融辦表示，將按照“合格一家，備案一家”的原則，并不追求備案平臺數量。

 

　　對于厚厚的備案材料，也引起不少行業人士的吐槽，有業內人士稱，現在都提倡無紙化辦公，還要整一堆紙質材料，有些浪費，況且互聯網金融還是互聯網企業，很多業務都實現了無紙化，但監管要求也沒辦法。