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紙引未來網訊 隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。近期，中鐵二局發布公告，票據市場上出現興業銀行長春前進大街支行以中鐵二局集團有限公司名義出具的電子商業承兌匯票，全是假票，面額已經高達1億之多。軟包裝企業碰到千萬別收！
以中鐵二局為名的假承兌匯票流出，金額高達1億之多！
近期，中鐵二局發布公告，票據市場上出現興業銀行長春前進大街支行以中鐵二局集團有限公司名義出具的電子商業承兌匯票。興業銀行長春前進大街支行不是中鐵二局集團有限公司的合作銀行，該商業承兌匯票不是中鐵二局集團有限公司出具。
目前中鐵二局已經確認，此批興業銀行長春前進大街支行開出來的全是假票，局總部已經報經偵，現在干警正在趕往長春。據相關公告及不完全統計，目前市場上流通的假中鐵二局商票面額已經高達1億之多。
在電子承兌匯票時代，一般認為票據不會出現假的問題，但是只要是系統，就會出現紕漏。過往電子承兌匯票占比低，電子承兌匯票偽造也將少。目前電子承兌匯票已是主流，面臨的偽造風險必然上升，很多騙子利用這些漏洞進行詐騙。
結合近期的假電票的事件，可以總結為以下幾種假票：
1、通過騙取工商注冊資料，將自身包裝偽造成央企開商票
1）詐騙犯通過偽造或不法（內外勾結）騙取央企的：營業執照+法人簽字+公章！
2）通過偽造的材料在某地工商、市場監督管理部門將企業偽造成目標央企控股子公司；
3）大量開立該子公司的商票，從而在市場以央企貿易兜售此商票！
案例：河南中建跨貿偽造中建一局控股子公司案！
2、通過騙取開戶資料，直接通過系統開目標公司商票
1）詐騙犯通過偽造或不法（內外勾結）騙取開戶資料所需的央企照片或者復印件，偽造假章、假原件去開戶；
2）內外勾結原件開戶，集團不知情；
3）通過開好的企業戶+網銀，大肆開立該央企的電子商票
案例：中建二局在興業銀行長春前進大街支行的不法商票；
3、通過系統漏洞開立實為商票的偽銀票
1）詐騙犯通過某些小行的票據系統漏洞，將開立的商票的付款人名稱惡意寫成某銀行；
2）將本是票面有誤的商票偽裝成一張銀票，在市場兜售；
案例：安徽某科技農商行的假銀票；
4、真的非法銀票
1）詐騙犯通過獲得銀行開立同業戶的全套材料，并拿著材料到電票代理接入行開立未直接接入電票系統的銀行同業戶；
2）利用部分電票代理接入的審核漏洞、業務監控漏洞；對同業戶開電票無需總行審批情況下，非法開立真實的銀票；
3）在市場上在大肆拋售該電票！
1個小妙招，快速鑒別電子商業承兌匯票真偽
經多方確認，這張商票是假票，出票人利用ECDS系統的漏洞，開出了仿冒”中鐵十二局集團有限公司“的商票，近乎以假亂真，導致持票人遭受嚴重損失。
針對這種新形勢的“騙局”，今天給大家分享一個有效的應對方法，可以利用網銀系統里的“信用兌付記錄”欄目進行核對，確認兌付記錄主體與票面主體是否一致。
【可用網銀】
暫時已知工商、建行、農行、中信、招商、興業、杭州、齊魯銀行，具備商票在簽收前查詢出票人和前一手背書人兌付信用記錄功能。
【使用方法】
票據簽收前點擊票據“引索”到“信用兌付記錄”欄；
點擊該方格欄后10-15秒，就會彈屏出該商票的“信用兌付記錄”；
其中有一欄很重要:出票人的名稱要及時核對票面出票人；
若一致是正常的商票，不一致就要加倍注意了；
可能是假票，拒絕簽收！！！
本來承兌匯票已經有諸多為人所詬病的地方，現在電子承兌更多坑了，真的讓眾多小微企業叫苦不迭！唯有擦亮雙眼，謹防中招了！！
紙友
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