紙企業務員欺上瞞下利用漏洞侵占680萬元炒股

 

　　紙廠一業務員憑空消失，所負責客戶有680萬資金缺口

 

　　“警察同志，我們公司業務員賀某憑空消失了，他手里有六百多萬元貨款，我懷疑他攜款潛逃了，你們一定要幫我們追回來了啊……”近日，某紙業有限公司駐重慶辦事處區域經理來到渝中區公安分局經偵支隊報案稱，公司業務員賀某涉嫌職務侵占680余萬元貨款潛逃。

 

　　接案后，經偵支隊民警高度重視，立即立案調查。據該公司駐重慶辦事處區域胡經理告訴辦案民警，賀某為本公司業務員，一直從事工作公司紙制品的銷售和處理客戶投訴。近日，當他撥打賀某電話詢問當天的收款情況時，發現賀某手機關機了。隨后詢問其家人及朋友，都說沒看到也聯系不上。胡經理便來到賀某負責的一個大的客戶公司收貨款，但該公司稱己將貨款交給業務員賀某了，而且還多付了50多萬的預付款，可是公司賬戶上根本沒有這筆錢，胡經理立即聯系賀某負責的所有客戶，發現竟然有680萬的缺口，聯想到消失的賀某，胡經理意識到問題嚴重性，便立即報了警。正是根據這一重要線索，辦案民警順藤摸瓜，日夜奮戰，終于揭開了賀某非法占有公司貨款的內幕。

 

 

　　了解事情經過后，辦案民警一邊尋找賀某去向，一邊調查取證。據辦案民警介紹，賀某作案時間跨度長，涉及資金、貨物流量大，涉及多家下級經銷商和印刷廠，情況復雜，案件查處量大，且作案資金流向難以查明。

 

　　針對這些問題，辦案民警細心收集大量賀某經手的公司訂貨、發貨票據、銀行票據，到經銷商和印刷廠走訪調查，在對賀某涉案資金的認定問題上，民警整理了幾百頁原供職公司提供的發貨憑證、各類收付款銀行憑證、個人銀行交易流水，對其中內容仔細甄別，逐個排除，對提貨單上涉及的提貨車輛、駕駛人員進行排查并詢問，對供職的公司和下級經銷商以及印刷廠的收付款、貨物流向逐一核對，后期匯同司法審計機構進行仔細核算，最終落實了涉案金額。

 

　　民警調查發現，賀某還私刻多家銷售下家的公章并加蓋在每月的銷售回單“詢證函”上，為了固定證據，民警讓賀某及涉及單位一一辨認、核對，同時還通過司法鑒定機構對相關“詢證函”印章真假進行鑒定，結果均系偽造。證據確鑿，正待民警準備對賀某實施抓捕時，賀某竟然投案自首了。原來，準備逃逸的賀某見民警調查取證如此神速，自覺潛逃無望，迫于壓力，只得乖乖投案自首。

 

　　據犯罪嫌疑人賀某供述，其在讀大學時就開始炒股，賺的多賠的少，在同學中號稱“股神”。工作后，還把老婆和朋友的錢陸續投到股市里，但股市一直低迷。

 

　　2010年3月，賀某進入該紙業有限公司駐重慶辦事處擔任片區業務員，主要職責負責公司紙制品的銷售和處理客戶投訴。

 

　　2014年下半年，賀某利用公司容許下級經銷商及印刷廠可以拖欠2、3個月貨款的漏洞，私下和下級經銷商及印刷廠聯系，以公司需要促銷回款為由，由下級經銷商和印刷廠多訂貨，再以低于公司正常價格將部分貨物賣給這些下級經銷商和印刷廠，要求下級經銷商和印刷廠必須現款結算，并將多定的貨物私下轉賣給他人，收取他人的貨款，再將應交公司的貨款部分轉移至個人的銀行賬戶，用于配資炒股，截止案發時，賀某共計侵占公司的貨款約680余萬元。而這680萬元全都用來炒股，而且全部虧損。

 

　　賀某告訴辦案民警，因為自己手里沒有多少錢，但又想多賺點錢，將侵占公司的錢補上，所以就通過多下單的方式將公司的貨物拿出去低價賣掉，并將賣掉的錢投入股市，但最終虧的本也沒了。“一開始想過還錢，自已通過核算，竟然侵占了600余萬元，已經沒有能力還錢，用錢的時候也想過邊用錢邊還錢，或者只用一段時間再還給公司，但是并沒有那么做。”賀某很后悔地對辦案民警說。但是，此時醒悟為時已晚，賀某將面臨法律的制裁。

 

 

　　在分析賀某犯罪動機時，民警認為，其主要心態是心存僥幸，法律意識淡漠，利用公司管理漏洞，為了快速發財鋌而走險，以“配資炒股”的方式侵占公司財物，最終因為無力償還其侵占的公司財物而走向了犯罪的深淵。

 

　　渝中警方提醒企業：職務侵占犯罪的發生和發展與公司、企業的整體管理、運作密切相關，公司、企業要加強自身內部的規范和管理，采取各種措施約束和控制員工行為，才能從根本上防范此類犯罪的發生。要嚴把用人關，除了考慮業務能力外，更要考察人員的道德品質；加強員工教育，法制培訓，教育員工懂法、守法，培養職業道德觀念；完善企業管理制度，形成依法辦事、制度管人的現代企業管理體系；針對財物管理、貨物流轉、合同簽訂等重要環節建立嚴格的監督制約機制。企業一旦發現員工有職務侵占的行為，絕不能姑息遷就，對情節輕微的要根據企業的規章制度給與處罰，對情節嚴重、可能構成犯罪的要及時向公安機關報案，固定并提供證據和線索，有效維護企業的合法權益。

        一個紙企業務員竟然違法做出這樣的事情，實在震撼！希望企業內部可以反省，同時要提醒大家一定在法律的容許范圍之內。

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